Un informe de actividad sospechosa (SAR) es un documento que las instituciones financieras, y las asociadas con su negocio, deben presentar a la Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN) siempre que haya un caso sospechoso de lavado de dinero o fraude. Estos informes son herramientas para ayudar a monitorear cualquier actividad dentro de las industrias relacionadas con las finanzas que se consideren fuera de lo común, un precursor de la actividad ilegal o que pueda amenazar la seguridad pública.
Los informes de actividades sospechosas son una herramienta proporcionada por la Ley de Secretos Bancarios (BSA) de 1970. Originalmente llamado «Formulario de referencia penal», el SAR se convirtió en la forma estándar para informar actividades sospechosas en 1996. Se utiliza principalmente para ayudar a las instituciones financieras a detectar e informar conocidos o conocidos o conocidos o conocidos o conocidos. Sospecha de violaciones, la Ley Patriota de los Estados Unidos amplió los requisitos SAR para ayudar a combatir el terrorismo doméstico y global. Ya sea financiero o de otro tipo, el SAR permite a las agencias de aplicación de la ley descubrir y procesar un lavado de dinero significativo, esquemas financieros penales y otros esfuerzos ilegales. Los SAR brindan a los gobiernos la oportunidad de detectar y analizar tendencias y patrones emergentes en un amplio espectro de delitos personales y organizados. Con este conocimiento, pueden anticipar y contrarrestar el comportamiento fraudulento y criminal antes de que obtenga un punto de apoyo.
El criterio para proporcionar un SAR difiere de un país a otro e incluso de una institución a otra, dependiendo de la naturaleza de la actividad sospechosa y los detalles del banco o el fondo. En los Estados Unidos, FinCen requiere un informe de actividad sospechosa en algunos casos. Primero, si las instituciones financieras creen que un empleado participa en actividades internas, debe presentar un informe. Sin embargo, no se limita solo a los empleados. Las instituciones financieras también monitorean las transacciones de los clientes. Si se detectan posibles lavado de dinero o violaciones de la BSA, se requiere un informe. La piratería informática y los clientes que operan un negocio de servicios de dinero sin licencia también desencadenan una acción. Una vez que se detecta una actividad criminal potencial, el SAR debe presentarse dentro de los 30 días. Si se necesita más evidencia, como identificar un tema involucrado, una extensión que no debe exceder los 60 días está disponible. Finalmente, las presentaciones SAR deben mantenerse durante cinco años a partir de la fecha de la presentación. El incumplimiento de cualquiera de estas regulaciones puede resultar en sanciones civiles y penales, que incluyen multas sustanciales, restricciones regulatorias, pérdida de la carta bancaria e incluso el encarcelamiento.
Muchos tipos diferentes de industrias financieras requieren informes SAR, incluidos bancos y cooperativas de crédito, corredores de acciones y fondos mutuos, y varios negocios de servicios de dinero (verificación de compañías de cobro, proveedores de dineamiento postal, etc.) Sin embargo, casinos y clubes de tarjetas, metales preciosos o gemas Los concesionarios, compañías de seguros y aquellos involucrados en el negocio hipotecario, todos están bajo las estipulaciones de la BSA. Si hay una oportunidad para el lavado de dinero, la evasión fiscal o el financiamiento penal dentro del negocio cotidiano de la institución, la organización y sus empleados deben conocer las reglas y regulaciones en torno a los informes de actividades sospechosas.
Un informe de actividad sospechosa puede comenzar con cualquier empleado dentro de una institución financiera. Los empleados generalmente están capacitados para señalar e investigar actividades sospechosas. Por ejemplo, si un empleado nota una transferencia de dinero anónimamente anónima del país o grandes cantidades de dinero depositadas en una cuenta que nunca antes había visto dicha actividad, comunicaría sus hallazgos a los supervisores que deciden si presentar un informe. Mientras que la mayoría de los SAR provienen del sector financiero, la aplicación de la ley, los trabajadores de seguridad pública, los funcionarios de la ciudad o el estado, los dueños de negocios e incluso el público en general pueden presentar un informe de actividad sospechosa. El informe funciona de la misma manera que con asuntos financieros. Ya sea un asunto financiero, o uno relacionado con la seguridad nacional, un informe de actividad sospechosa circula en última instancia a las agencias locales, estatales y federales mediante el uso de centros de fusión. Estos centros hacen que la información esté a disposición de cualquier otra agencia que se vea afectada por la actividad marcada.
La efectividad de un informe SAR está conectada a la extrema confidencialidad requerida para dichos informes. En ningún momento la persona bajo investigación se habla sobre el informe pendiente. Del mismo modo, cualquier discusión con grupos externos como las compañías de medios se considera una divulgación no autorizada y es un delito penal federal. Cuando un banco o institución financiera presenta un SAR, debe tomar medidas significativas para garantizar que la información proporcionada sea revisada en múltiples etapas por investigadores financieros, la gestión de la empresa y los abogados antes de finalizar el SAR. Mantener un alto nivel de confidencialidad es vital. Como resultado. Hay privilegios especiales que protegen a las personas que presentan informes de actividades sospechosas, ya sea como parte de una empresa o por su cuenta. El individuo (u organización) no está obligado a revelar su nombre y es inmune al proceso de descubrimiento. Todos los reporteros reciben inmunidad por declaraciones hechas en el SAR.
¿Cómo se redacta un informe de actividades?
Los eventos se mueven bastante rápido en las operaciones cotidianas de su negocio. Una forma de mantener los esfuerzos de su equipo enfocados en una dirección común es mediante el uso de informes de actividades comerciales. Estos informes le permiten saber cómo están funcionando los indicadores clave para su empresa, lo que le ayuda a tomar decisiones informadas.
Escribir sobre todo lo que sucede en su día promedio pondrá su resumen de actividad, y su productividad, en punto. Considere qué información es importante para otros en su empresa. Contratar un nuevo paisajista para la oficina probablemente no sea crucial para su personal de ventas, pero informar un gran pedido de un nuevo cliente será notable para todos. Si está en la fabricación, la eficiencia de producción puede ser información valiosa para incluir en su resumen de actividad.
Escribir un resumen de actividad para los accionistas cubrirá diferentes puntos que un resumen para los técnicos de campo. Si su resumen está destinado a una audiencia mixta, considere un formato que usa secciones para abordar cada departamento. Además del contenido, el lenguaje debe ser apropiado para el lector. Un resumen de actividad para una empresa de alta tecnología puede, por ejemplo, incluir más jerga informática que un resumen destinado tanto para la oficina como para la planta en un negocio de fabricación.
Un resumen de actividad comercial informa los hechos de las operaciones de la empresa. El objetivo restante puede ser difícil cuando está inmerso en la acción, así que trate de mantener su informe basado en las cinco W: quién, qué, dónde, cuándo y por qué. Si bien «cómo» a menudo se incluye al final de esa lista, puede ser información innecesaria en un resumen de actividad. Pensar en su resumen como un documento histórico, los días en la vida de su pequeña empresa, pueden mantener su escritura centrada.
¿Cómo empezar a redactar un informe de actividades?
Cualquier personal editorial de los informes de la compañía requiere muchos pasos antes de entregar la copia final de los hechos. No puede saltar a la redacción de un informe sin tener información significativa. Hay un formato preciso que debe ser seguido por aquellos que elaboran las relaciones de la compañía. También puede llevar a alguien a escribir relaciones personalizadas como escritor en ese momento que puede realizar los detalles personalizados de los detalles.
- Pensando en una pregunta particular
Las relaciones disomogéneas no se pueden preparar sin analizar y considerar la situación. Todos los informes de la compañía se generan por períodos particulares, o mensualmente, trimestralmente o anual. Y esas relaciones revelan la situación de la empresa con respecto a las cosas aseguradas. Por lo tanto, la preparación de cualquier informe corporativo requiere muchas evaluaciones para obtener datos objetivos.
- Pensando en una pregunta particular
No puedes elaborar una relación solo, ya que es un esfuerzo grupal. Así es como cada departamento de la empresa es guiado por varios grupos de gestión, por lo que necesita la información colectiva de todas las áreas. Se necesitan muchas discusiones para preparar un informe de empresa perfecto. Un informe marcará el crecimiento de la preocupación corporativa teniendo en cuenta la perspectiva general de cada departamento operativo.
- Pensando en una pregunta particular
Después de recopilar toda la información relevante de todos los departamentos funcionales de su empresa, puede comenzar a escribir todos los hechos y aparecer en su informe. Pero no finalice estas relaciones a la vez, ya que se necesitarán muchos cambios en cada nivel de escritura de la relación. De repente, podría tomar conciencia de las condiciones del mercado de capital que constituyen una parte importante de la relación comercial real.
¿Qué es el informe de actividades?
El informe se redujo con la contribución de todas las oficinas de la gestión general esta vez, además de presentar los resultados de las múltiples funciones habituales llevadas a cabo, también ilustra la actividad llevada a cabo en el primer año de implementación de las «líneas estratégicas de Intervención en propiedad industrial para el período de tres años 2022-2023 «, es decir, el programa estratégico con el que, al responder a la invitación de la Comisión de la Unión Europea contenida en el Plan de Acción de la UE sobre el tema, un plan de trabajo orgánico tenía la intención de mejorar El sistema de propiedad industrial en Italia, con el objetivo de fortalecer la competitividad de las empresas, facilitando el conocimiento y el uso del sistema de protección de patentes y marcas, también para fomentar las inversiones y la transferencia de tecnología de inventos desde el mundo de la investigación hasta el productivo.
Entre las actividades más relevantes realizadas en 2022 en la implementación de este plan, la definición de la factura de revisión del Código de Propiedad Industrial, aprobada por el Gobierno en abril pasado y cuyo procedimiento parlamentario comenzó recientemente el Senado, y la definición del estudio de viabilidad para La realización de la nueva plataforma de gestión electrónica de los servicios proporcionados a los usuarios y procedimientos administrativos de la UIBM que, durante 2022, registró más de 186,000 depósitos entre preguntas y solicitudes recopiladas (de las cuales más del 86% en línea) y más de 139,000 finales emitidas y problemas emitido.
Consulta el Informe de Actividad 2022, Initaliano en inglés, que este año presenta, dentro de los diversos capítulos, referencias interactivas a las páginas web correspondientes del sitio institucional para cualquier información.
¿Qué son los informes de actividades?
Cuatro informes lo ayudan a rastrear las actividades que conducen a resultados de tratos. Estos incluyen el informe de descripción general de la actividad, el informe de resultados de llamadas, el informe de resultados del correo electrónico y el informe de resultados de la visita.
- En la descripción general de la actividad, haga clic en cualquiera de los siguientes informes para ver: resultados de llamadas, resultados de correo electrónico o visite los resultados.
Después de haber activado las funciones de voz, correo electrónico y visitas en su cuenta de venta, estas actividades se rastrearán en el informe de descripción general de la actividad. Este informe rastrea las siguientes actividades:
- En la descripción general de la actividad, haga clic en cualquiera de los siguientes informes para ver: resultados de llamadas, resultados de correo electrónico o visite los resultados.
Puede ver las actividades para representantes de ventas o equipos de ventas. También puede elegir cuál de las actividades que desea rastrear seleccionando o anulando las actividades específicas, que se muestran en la parte inferior del informe. Por ejemplo, si solo desea ver la actividad para las llamadas realizadas, seleccione solo esa actividad.
Puede aplicar filtros para mostrar actividades para clientes potenciales, contactos y acuerdos; seleccionar equipos específicos, grupos o miembros del equipo; y también refine los resultados para excluir a los equipos y miembros del equipo con bajos volúmenes de actividad utilizando el control deslizante Data Scrub.
Las citas celebradas son la cantidad de citas que ha tenido en el período de tiempo que especificó para el informe. Las citas deben estar asociadas con un contacto o un acuerdo para ser considerado en este número. Esto incluye todas las citas asociadas con un contacto o plomo en la cuenta y no depende de si fueron creadas en venta o en un calendario externo que se ha conectado a la venta, como Google o Microsoft).
¿Cómo se realiza un informe de actividades?
El informe de actividad proporciona una lista de actividades pendientes y completadas, lo que le permite rastrear el número de citas, llamadas de prospección, visitas al sitio, etc., para cualquier usuario en su propiedad.
Los gerentes de ventas pueden ejecutar este informe para determinar qué viene antes de ir de vacaciones, o para ver rápidamente si cumplen con su cuota de actividad.
Los directores pueden ejecutar este informe para ver si los miembros del equipo están en camino de cumplir con sus objetivos de actividad, o para incluir una lista de actividades completadas al propietario/compañía de gestión en el informe de fin de mes.
- Debe tener R31 o más instalado para acceder a este informe, y R36 o más para usar la comparación de objetivos.
- Los datos en el informe pueden retrasarse hasta 15 minutos. Si los datos no coinciden con lo que esperaría ver, ejecute el informe nuevamente en unos minutos.
- Haga clic en todas las pestañas (+) y luego haga clic en los informes de Amadeus.
- En cuenta, contacto y actividad, haga clic en Informe de actividad.
- Complete los criterios del informe.
Un administrador puede crear objetivos de actividad para cada usuario en la página todas las pestañas (+).
Resumen: muestra el número total de actividades sobresalientes y completadas para cada usuario.
Seleccione todo: cuando ve el informe, verá primero los detalles de la actividad, seguido del resumen.
Este valor predeterminado a las reservas, filtrando el informe para incluir solo actividades que tienen una reserva en el campo relacionado con el campo.
La otra opción son las cuentas. Esto incluirá todas las actividades que tienen un contacto (si el contacto está vinculado a una cuenta) y el campo relacionado con el campo no es reserva. Por lo tanto, también extraerá actividades que son para contratos y consultas de volumen.
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